11月1日，证监会官网发布消息称，招商证券、广发证券、国信证券、平安证券、中金财富等14家证券公司成为首批试点参与跨境理财通的证券公司。这意味着传言已久的券商试点跨境理财通最终落地，这些券商获得了粤港澳大湾区“跨境理财通”业务的试点资格。

早在5月，有报道称多家券商已在进行相关系统和产品的准备工作。获批后，包括招商证券、国投证券、兴业证券在内的多家券商也同步宣布了这一消息，显示出对跨境理财通业务筹备工作的充分准备。“跨境理财通”自2021年启动以来持续稳步发展，此次业务试点的优化将更好地服务两地投资者的跨境配置需求，加速两地金融市场融合。

截至今年三季度末，大湾区内地9市已报备试点银行32家，参与试点个人投资者达12.5万人，涉及相关资金跨境汇划金额超900亿元。多家券商表示，将抓住跨境理财通试点机遇，加快布局，更好地服务不同地区客户的跨境理财需求。跨境理财通是国家推动金融市场互联互通、深化粤港澳金融合作的重要举措，不仅促进了大湾区居民个人跨境投资便利化，还推进了湾区民生金融和金融市场互联互通。

入选券商纷纷表态，称此次业务资格的发布有助于充分发挥证券公司在技术、投研、财富管理及跨境投融资服务领域的专业优势，为粤港澳大湾区投资者提供多样化和优质的跨境金融服务。银河证券表示，这标志着公司在财富管理领域迈出了重要一步，并在大湾区9座内地城市实现了业务全面覆盖。中信证券强调积极参与跨境理财通试点业务，助力粤港澳金融合作。华泰证券则认为这是公司在服务粤港澳大湾区居民财富管理方面迈出的关键一步。广发证券表示，作为深耕大湾区多年的行业领先券商，公司将从集团层面推进业务布局，以高效的境内外联动提供综合服务，同时提升线上服务效率，确保客户体验顺畅无碍。

具体来看，以南向通为例，符合资质的合格境内投资者可通过易淘金的“跨境理财通”板块进入合作香港券商业务专区办理跨境理财通业务。开户完成后，客户可浏览理财产品并关注心仪的投资产品。

根据相关规定，内地券商需选择一家港澳券商作为合作方，双方需搭建满足监管要求的系统并完成测试。券商试点跨境理财通丰富了当前跨境理财通的产品种类，尤其是北向通渠道的开放有利于利用A股市场的反转机会，带来更多业务增量。

对于投资者而言，跨境理财通提供了多样化的投资渠道。内地投资者参与“南向通”需具备完全民事行为能力，具有大湾区内地9市户籍或在这些城市连续缴纳社保或个人所得税满2年，且具有2年以上投资经历，家庭金融净资产月末余额不低于100万元人民币或家庭金融资产月末余额不低于200万元人民币。单个投资者的投资额度为300万元人民币。投资者可以通过“南向通”购买低至中风险和非复杂的债券、在香港注册成立并经香港证监会认可的基金以及各类存款产品。

港澳地区投资者可通过“北向通”购买内地销售银行的人民币存款产品、固定收益类和权益类公募理财产品及公开募集证券投资基金。中金财富已上架超过6000只符合“北向通”要求的基金产品，涵盖股票型、混合型、货币型、债券型等多种类型。中金香港证券则精选了多款在香港注册成立并获香港证监会认可的基金和债券。

展望未来，多家券商希望跨境理财通在产品类型和试点城市上有进一步的丰富与拓宽，如将本金保障型收益凭证纳入证券公司的销售范围，拓展试点城市至整个大湾区，并适时提高跨境理财通的投资总限额。